Možná dnes řídíte finančně-poradenskou firmu a přemýšlíte, kdy má CRM systém skutečně smysl. Ne proto, že byste o něm nikdy neuvažovali, ale proto, že „to zatím nějak funguje“. Klienty evidujete v systémech bank a pojišťoven, něco máte v e-mailech, něco v tabulkách a zbytek v hlavách poradců.

Problém obvykle není v tom, že by tento model přestal fungovat ze dne na den. Problém je v tom, že neškáluje. A právě v určité fázi růstu se CRM systém stává spíš nutností než volbou. Pokud hledáte odpověď na otázku, kdy se CRM systém ve finanční poradenské firmě skutečně vyplatí, následující signály vám pomohou se rozhodnout.

Kdy se CRM systém ve finančně poradenské firmě ještě nevyplatí

Pokud pracujete sami nebo v malém týmu a klientská agenda je jednoduchá, CRM systém pro vás nemusí být prioritou. V takové fázi často postačí kombinace partnerských systémů a základních nástrojů, na které jste zvyklí.

CRM systém totiž není cíl sám o sobě. Je to nástroj, který dává smysl ve chvíli, kdy začíná být práce s klienty složitější než samotné sjednávání produktů. A právě tenhle moment bývá často podceněný.

Signály, že je čas zavést CRM systém ve vaší finančně poradenské firmě

Přibývají poradci a informace se začínají tříštit

Jakmile u vás ve firmě pracuje více poradců, přestává být udržitelné, aby každý fungoval „po svém“. Informace o klientech se rozptylují mezi různé nástroje a lidi a postupně přestává být jasné, kde jsou aktuální data a na co se můžete spolehnout.

Klienti mají více produktů u různých institucí

Ve vaší praxi je běžné, že jeden klient řeší investice, pojištění i úvěry – často u různých společností. Bez centrálního systému je pro vás obtížné udržet si přehled o celém vztahu s klientem, nejen o jednotlivých smlouvách.

Právě tady se ukazuje, jak složité je udržet přehled o klientech ve finančním poradenství, pokud nemáte vlastní systém.

Zájemci a rozpracované případy nemají své místo

Doporučení, poptávky z webu nebo kontakty z networkingových akcí často zůstávají „někde bokem“. Bez systému se ztrácí kontinuita komunikace a část potenciálu zůstává nevyužitá.

Firma je závislá na paměti jednotlivců

Velká část informací o klientech a rozpracovaných případech zůstává v hlavách vašich poradců. Jakmile je někdo delší dobu pryč nebo firmu opustí, vzniká zbytečný chaos a nejistota.

Bez centrální evidence klientů je řízení vaší finanční poradenské firmy zbytečně závislé na jednotlivcích.

Co se děje, když zavedení CRM systému odkládáte příliš dlouho

Odkládání CRM systému u vás obvykle nevede k okamžitému problému, ale k postupnému zhoršování přehledu. Přibývá administrativy, ubývá času na klienty a při řízení firmy se stále častěji opíráte spíše o odhady než o aktuální data.

Čím později CRM systém zavádíte, tím náročnější pro vás změna bývá. Ne proto, že by byl samotný systém složitý, ale proto, že firma už funguje v určitém chaosu, který je potřeba nejprve narovnat.

Jak CRM systém pomáhá řídit vaši finančně poradenskou firmu

Dobře zvolený CRM systém pro vás není o funkcích navíc. Je především o tom, že:

• máte jedno místo pro práci s klienty,
• víte, kdo co řeší a v jaké fázi,
• a dokážete plánovat další kroky systematicky, nikoli nahodile.

CRM systém se tak stává oporou pro každodenní práci vašich poradců i pro strategické rozhodování při řízení firmy. Řešením bývá vlastní CRM systém pro finanční poradenství, který sjednotí práci s klienty na jednom místě.

CRM systém není o kontrole poradců, ale o řízení vaší firmy

Jednou z častých obav je, že CRM systém bude znamenat další kontrolu a více administrativy. V praxi je to ale často přesně naopak. Pokud je systém nastavený správně, zjednodušuje vám práci a uvolňuje čas, který můžete věnovat klientům.

Pro vás jako vedení firmy pak CRM systém znamená především klid. Místo dotazování a domněnek máte k dispozici přehled o tom, co se ve firmě skutečně děje.

Jak poznáte, že je CRM systém správný další krok právě pro vás

Pokud jste se v některých výše popsaných situacích poznali, je pravděpodobné, že CRM systém už pro vaši firmu dává smysl. Neznamená to ale, že se musíte hned definitivně rozhodnout nebo zavádět nové řešení „na slepo“.

Nejrozumnější cestou je vidět CRM systém v praxi – na vlastních datech, s vlastním týmem a v reálném provozu. Podívejte se, jak může vlastní CRM řešení pro vaši poradenskou firmu fungovat v praxi.

------

Rozhodnutí zavést CRM systém nesouvisí s velikostí vaší firmy, ale s tím, jak jste připraveni na další vývoj. Čím dříve máte funkční systém, tím přirozenější je jeho používání a tím plynulejší je následný růst. Pokud má CRMko sloužit jako opora, a ne jako další zátěž, vyplatí se začít ve chvíli, kdy ještě máte prostor nastavovat procesy promyšleně a bez tlaku.

CRM systém dává finančním poradenským firmám smysl ve chvíli, kdy přibývá klientů, poradců i produktů a kdy potřebujete udržet přehled, řád a kontrolu nad daty.